Z każdej strony gospodarki - osobiste opinie, nie stanowią rekomendacji do inwestycji

Wpisy z tagiem: boiler room

sobota, 24 listopada 2018
Kotłownia (ang. boiler room) to firma kreująca gorącą atmosferę wokół wybranych instrumentów finansowych w celu osiągnięcia korzyści; stosuje psychologiczne triki, by skłonić klienta do zawarcia transakcji.

Długo zbierałem się do tej recenzji. Jestem właściwie fanem artykułów o kotłowniach Mateusza Ratajczaka, autora tytułowej pozycji. To one uświadomiły mi, że niemal ocieram się o kotłownie powstałą w okolicy. Sam również drążyłem temat pochodzenia tych firm i ich metod działania. Można więc powiedzieć, że mogę porównać swoje skromne dochodzenie do ustaleń z niesamowitego wyczynu, jakiego dokonał Mateusz. Nie ukrywam, szukałem wręcz punktów wspólnych w obu sprawach. Nie sposób jednak opowiedzieć o książce, nie zdradzając choć części jej zawartości, jeśli więc jesteście fanami jak ja, lepiej przerwijcie czytanie tutaj. Uwaga, będzie lekki spojler. ​

Już na początku mamy mocny akcent i zarazem zaskoczenie, za sprawą osoby, która wystąpiła w programie Jacka Łęskiego "Chodzi o pieniądze". Występujący w programie mężczyzna był pracownikiem kotłowni. W książce opowiada on o perypetiach związanych z tym, że technicy TVP nie dość dobrze ukryli jego tożsamość i został rozpoznany. Co się stało i z jakim finałem - przeczytajcie sami.

Dalej autor opisuje swoją wielkiej przygodę: jak sam zatrudnił się w kotłowni i co działo się wewnątrz niej. To luźniejsza, spokojniejsza tempem, ale i bardziej szczegółowa wersja reportażu znanego nam z money.pl. Akcja tu toczy się znacznie wolniej, jednak nie jest to opis w pełni chronologiczny. Więcej natomiast dowiadujemy się o atmosferze w środku, codziennych zadaniach, szkoleniach, o zwyczajach, o szefostwu, rozmowach z klientami. Mimo ryzyka, dziennikarz zachował zimną krew i przez kilkanaście dni zebrał ciekawy materiał. O wybrykach w kotłowni jest cały rozdział, gdzie znajdziecie m.in. słynny "nagi spacer". Autor dochodzi, kim była tajemnicza dziewczyna i co ją zmotywowało do odarcia się z godności. Są i inne, mniej znane, choć bulwersujące wydarzenia, których wspólnym mianownikiem jest pogarda dla drugiego człowieka. Mając za sobą własne dochodzenie, nie byłem tu specjalnie zaskoczony; mógłbym dołożyć jeszcze parę szczegółów z życia managerów. Byłbym rozczarowany, gdyby był to koniec.

Ale tak nie jest. Swobodniejsza narracja i opis wydarzeń ma swój cel. Książka wyraźnie kładzie nacisk na aspekty psychologiczne, zarówno dotyczące działań naciągaczy, jak i ich ofiar. Potwierdzeniem tego są kolejne rozdziały, zawierające wywiady-rzeki z dwoma psychologami. Pierwszy, na temat manipulacji, wydał mi się nieco rozwlekły, ale drugi, traktujący o kłamstwie, żywo zainteresował. Padają w nim ważne stwierdzenia, jak nie dać się oszukiwać i jak wykrywać kłamstwo. W całej opowieści mamy sporo urywków scenariuszy, jakimi się posługiwano przy oszustwie, są także ilustracje - dokumenty kotłowni. Autor drąży temat psychologii postępowania sprawców, przyczyn, dla których dajemy się nabrać i sposobu myślenia obu stron. Rozmawia zarówno z byłymi pracownikami, jak i ich klientami. Czy żałują tego, co się stało, jak oceniają te wydarzenia? W istocie, jak sam dziennikarz stwierdza, to nie jest książka o foreksie czy kryminał o tropieniu oszustów. To książka o naciągaczach, która głęboko jak żadna inna stara się dociec natury ich sukcesu.

Jest to niejako wymówka, by w całość wpleść jeszcze jedną historię. Dziennikarz zetknął się z celebrytą inwestorów, Gregiem Seckersem, sprzedającym szkolenia. To kolejna dość szczegółowa opowieść o tym, jak wykorzystywana jest chciwość. Przytacza też kilka innych przykładów, w tym nie znaną mi wcześniej aferę ziemniaczaną, krajowy ewenement z humorystycznym akcentem.

Ale wróćmy do kotłowni, tak jak wraca i książka. Narracja opowiada o dalszym śledztwie wokół foreksowych firm i o ustaleniach prokuratury: w całej tej historii są cztery takie firmy, dwie to kotłownie, dwie to cypryjskie platformy forex. Tu nie ma niewiniątek: każda strona ponosi jakąś odpowiedzialność za naciąganie klientów. Nie ma też niewinnych wśród pracowników, a szczególnie managerów w kotłowniach. Zacierają ślady, kluczą, bezczelnie kłamią, a nawet atakują... i tu dochodzimy do wspólnych wątków w mojej historii i tej książkowej.

Obaj opisaliśmy inne firmy, Mateusz trafił na kotłownie izraelskie, ja na czeskie. Skąd tu firmy izraelskie? Oddam głos lekturze: " [...] Izrael jest ojczyzną wielu takich cwaniaków. Dlaczego? Kraj się błyskawicznie rozwinął, stanowi istotne centrum finansów na globalnej mapie". Wybrali Polskę z konkretnego powodu. "Przestępcy lubią kraje, które mają subtelne luki w prawie, ale nie takie pogrążone w chaosie czy niebezpieczne. [...] Potrzebowali kraju, który się rozwija, w którym ludzie się bogacą, który ma podstawowe przepisy prawa. Ale w którym część zapisów jest martwa, nie działa, organy mają inne zmartwienia lub są łatwe do przekupienia." W każdym z tych przypadków stosowano wiele podobnych trików: budowano pokrętną siatkę firm, ukrywano ich nazwę, podobnie traktowano pracowników. Co ciekawe, izraelskie kotłownie korzystały z listy telefonów pochodzących jeszcze z Bohemii IZ, jednej z pierwszych czeskich firm tego typu w Polsce i uchodziła ona za wzór! Wniosek - personalnie szefowie firm musieli się znać, mieć kontakty. W ostatnich zatrzymaniach ponownie pojawił się obywatel Izraela. Cofając się w czasie, dziennikarz dochodzi do podobnych wniosków jak ja, wskazując na Affin Brokers jako prapoczątek tego przekrętu (odcinek pierwszy Historii). Być może trafił na mojego bloga - a na pewno trafił na czeskie artykuły na ten temat. Wspomina też nagranie wideo, które ja również umieściłem we wpisie o Global Markets.

Inny wspólny wątek to historia ofiary oszustów, która nie daje za wygraną. Tu pojawia się starcie z prawnikami, stojącymi po stronie naciągaczy. "Tak zwykle bywa, że przy podejrzanych o przekręty finansowe pojawiają się drodzy prawnicy.​" Zgadnijcie kto to? Chodzi o tę samą kancelarię, która wysuwała roszczenia Safecap do reprezentanta poszkodowanych. Miałem wręcz wrażenie, że czytam kalkę historii, jakiej sam wysłuchałem i opisałem w odcinku 6. Kancelaria, a potem przecież i sąd, który poprzez uznanie roszczenia niejako osłania przestępczą działalność - czy jakąś odpowiedzialność w ogóle poniesie?

​Mateusz podkreśla, co zgadza się moim doświadczeniem, jak trudne jest śledztwo i jakie opory napotyka. Gangi paliwowe i podatkowe to przy sprawach naciągaczy łatwizna. Poplątane sprawy, nazwy, zapierający się ludzie, rozumienie instrumentów finansowych, prawa - to wszystko jest barierą, jaką udało się pokonać w tym wypadku, a w ilu innych nie? "Prokuratura często umarza postępowania. Te, które dotyczą internetu, są nam uwalane w 90 procentach". Niech to zdanie będzie ostrzeżeniem. Przestępcy wyprzedzają przepisy, korzystają z dziur, którymi wycieka gotówka. I chyba nie przestanie, bo pomysłowość ludzka nie ma granic. "Jedyny sposób na bezpieczeństwo? Nie podawać ręki naciągaczom. Nie reagować na telefony, przerywać rozmowy." Ja też blokuję telefony.

Podsumowując, ta książka to nie kryminał, choć jej bohaterowie trafiają do kryminału; nie jest też kondensatem sensacji w tej mierze, co artykuły na money.pl. Ale to jedna z nielicznych i najlepsza jak dotąd pozycja analizująca sposoby i naturę naciągaczy oraz czułe punkty ich ofiar. Czyli nasze - więc właściwie jest to lektura dla każdego inwestora.

czwartek, 08 listopada 2018
Latem 2017 roku opisywałem w odcinkach Historię czeskich kotłowni. Kotłownia (ang. boiler room) to firma kreująca gorącą atmosferę wokół wybranych instrumentów finansowych w celu osiągnięcia korzyści; stosuje psychologiczne triki, by skłonić klienta do zawarcia transakcji. Jeśli przeczytacie wszystkie odcinki moich wpisów, zrozumiecie, jaki był udział obywateli Czech w tej dziedzinie. Nietrudno domyśleć się, że oszukańcza działalność nie może dobrze się skończyć.

Koniec ten zajął jednak mnóstwo czasu. Podobno śledztwo toczyło się dwa lata, a jeszcze przed nim kotłownie funkcjonowały dość długo, jak możecie wyczytać w mojej Historii. Dziś informacja w prasie o zatrzymaniu 19 osób oskarżonych o oszustwa na 18 mln zł. Co ustaliła prokuratura: "zatrzymani działali w ramach podmiotu zarejestrowanego na Cyprze posiadającego oddział z siedzibą w Warszawie, a także spółek Gonoma Finance sp. z.o.o., Sonoma Polska sp. z.o.o., GKFX Financial Services sp. z.o.o., Seremar sp. z o.o. , Covederal Holdings Limited sp. z.o.o. i innych. " - komentuje prokuratura.[...] W toku śledztwa ustalono, że obywatele Czech pod postacią wielu fikcyjnych spółek zakładanych przez obywateli polskich jak i obcokrajowców, zawierali umowy o współpracy z podmiotami prowadzącymi działalność w zakresie prowadzenia platform inwestycyjnych (keystock.com, GKFX, Varengold, Globtrex i innych).[...] Pieniądze wpłacane przez „inwestorów” na rachunki spółek były, bez inwestowania, transferowane za granicę, m.in. do podmiotów w Hong Kongu, Wielkiej Brytanii, Czechach, na Wyspach Marshalla i innych krajach. Telefoniści za zwerbowanie osób, które decydowały się „zainwestować” środki otrzymywali wysokie prowizje, rzędu kilkudziesięciu procent od dokonanej przez „inwestora” wpłaty. ". Dłuższy tekst jako jeden z pierwszych pojawił się na tvp.info.

Czuję, że wkrótce poznamy jeszcze więcej faktów na temat funkcjonowania tej grupy naciągaczy. Na stronach CBŚP dowiadujemy się, że wśród zatrzymanych są nie tylko Czesi ale też jeden Izraelczyk i prawdopodobnie Polacy. Jest też kilka zdjęć. Spółki wymienione przez prokuraturę od dawna są na liście KNF. Ostatnie dopisanie czeskich i pokrewnych kotłowni miało miejsce w marcu 2018 r.

sobota, 05 sierpnia 2017
Kotłownia (ang. boiler room) - firma kreująca gorącą atmosferę wokół wybranych instrumentów finansowych w celu osiągnięcia korzyści; stosuje psychologiczne triki, by skłonić klienta do zawarcia transakcji.

Link do odcinka 6

Historia kolejnej kotłowni łączy się z losami firm z poprzedniego odcinka. Jednym z jej klientów jest platforma Globtrex. Losy Globtrex to kolejny ciekawy wątek. Strona początkowo powołana i markowana przez zarejestrowaną w Polsce spółkę BridgeStone Capital Management S.A. miała za zadanie zdobyć klientów dla Saxo Banku, jako "introducing broker”. Introducing Broker to firma, która podpisuje umowę o współpracy z brokerem, a za “ściągnięcie” klienta do brokera dostaje prowizję od obrotu klienta. Saxo Bank jednak wycofał się z Polski, a Globtrex jeszcze w 2011 r. stał się własnością Safecap Investments (zob. poprzedni odcinek) za czasów prezesa Nicolasa Treppidesa. Wówczas zainteresował już kotłownie, gdyż obecnie strona jest zarejestrowana na firmę Arguento Limited z Cypru przez Mariusza Kokocińskiego. Trudno wskazać kiedy doszło do sprzedaży strony - być może miało to miejsce podczas restrukturyzacji Safecap. Dla przypomnienia, Arguento Limited zainwestowała w spółkę Capitalquest, w której miejsce znalazła część pracowników BSC Capital z Czech. Marcin Kokociński reprezentował w przeszłości Bohemia IZ oraz Felson. Na stronach Globtrex.com dowiadujemy się jednak, że Globtrex jest znakiem handlowym firmy Coverdeal Holdings. Trudno zrozumieć co łączy firmy Arguento i Coverdeal, ale oddział Coverdeal w Polsce rejestrował Frantisek Martinek, stąd wnioskuję, że Globtrex tak czy inaczej zależny jest od czeskiego zarządu. Globtrex ma w ofercie kilka rodzajów kont i platformy tradingowe, pełni więc dotąd swoją pierwotną rolę - ale już nie dla Saxo Banku, choć ta nazwa bywa jeszcze wymieniana przez marketingowców.

Firma Netmore to kolejna po Felson z kotłowni, która współpracowała z Globtrex. Powołana w 2015 r. w Warszawie (KRS: 0000575952), zaczynała działalność przy boku Gonoma Finance. Jedna z rozczarowanych internautek-pracownic pisze na forum o Gonomie: “[...], nie wypłacane są wynagrodzenia, fikcyjne umowy zlecenia z firmą netmore, która działa podpięta pod Gonome Finanse na Grzybowskiej 87 w Warszawie,a pracownicy dzwonią w imieniu Keystock. Tak też robiłam i nie doczekałam wynagrodzenia za marzec i kwiecien,a odsetki już kwotę podwoiły.”(pisownia oryginalna)

Gdy atmosfera wokół spółki Gonoma robi się gorąca i staje w stan likwidacji, Netmore przenosi się do spokojnego Lublina. Tu rekrutuje i wydzwania do klientów, niekiedy powołując się na Globtrex. Nawet ogłoszenia dot. pracy oraz przesyłki pocztowe przychodzące do spółki bywają adresowane na Globtrex. W sieci próżno szukać opinii pracowników Netmore, natomiast łatwo znaleźć wpisy niedoszłych klientów Globtrex. Jednym z nich jest red. Maciej Samcik, znany z blogu “Subiektywnie o finansach”. Inny ślad to zapis rozmowy z naganiaczem:

Netmore stosuje stare triki kotłowni czeskich, jak w "Łowcach frajerów" dzwonek sygnalizuje wpłatę, następują oklaski. W firmie wisiał plakat z hasłem upominającym: “Nie mów proszę, dziękuję, przepraszam”. Szczególnie często są stosowane triki z naganianiem na debiuty akcji. Głównym narzędziem pozostają listy telefonów do wykonania w kartonowych pudłach. Globtrex prawdopodobnie nie był jedynym klientem-platformą, dla którego zdobywano “jeleni” w Netmore. Choć w KRS spółki nie pojawia się czeskie nazwisko, a pracują sami Polacy, to pracownicy wspominają wizyty czeskiego eksperta Lukasa (zob. poprzedni odcinek), osoby, którą kierownictwo przyjmowało z szacunkiem. To budzi pytania, kto w tym biznesie naprawdę rządził i zarabiał, a kto był jedynie pionkiem czy słupem.

Ustawa o marketingu usług finansowych z kwietnia 2017 r. przerwała funkcjonowanie kotłowni. Biuro Netmore stoi puste, choć firma formalnie nadal istnieje. Kto wie, może powstanie kolejny klon czeskiej kotłowni, w kraju, gdzie będzie bezkarna? To tylko kwestia kosztów i organizacji; cała historia kotłowni wskazuje na to, że niebezpieczeństwo nie minęło, jedynie oddaliło się. Mam jednak nadzieję, że to już ostatni odcinek tego mini-serialu o kotłowniach.

PS. Zgodnie z KRS w listopadzie 2017 r. spółka formalnie przeniosła się poza centrum miasta.

To także dobra chwila, by zastanowić się nad kilkoma pytaniami:
- dlaczego KNF tak długo zwlekał z wpisywaniem na listę ostrzeżeń firm, które mają tzw. “paszport europejski” - działają transgranicznie, ale także dla klientów w Polsce
- dlaczego KNF ostrzega w broszurach przed boiler-roomami, agresywnym marketingiem, wskazuje na nieetyczne praktyki, ale firmy te nie są ścigane karnie (od niedawna jedynie prowadzony jest rejestr firm, co nadaje mu charakteru koncesji)
- dlaczego firmy finansowe korzystające z działań boiler-roomu nie są automatycznie wciągane na listę ostrzeżeń - przecież korzystają z nieetycznych dróg pozyskania klienta
- dlaczego umorzenie postępowania prokuratury zawsze oznacza wykreślenie firmy z listy ostrzeżeń KNF - przecież nie koniecznie to oznacza, że klienci tej firmy nie ponieśli szkody

Zobacz, co moja Historia ma wspólnego z Łowcami Mateusza Ratajczaka - recenzja TUTAJ

sobota, 29 lipca 2017

Kotłownia (ang. boiler room) - firma kreująca gorącą atmosferę wokół wybranych instrumentów finansowych w celu osiągnięcia korzyści; stosuje psychologiczne triki, by skłonić klienta do zawarcia transakcji.

Link do odcinka 5

W 2011r. czeskie kotłownie rozpadają się i ich twórcy mają problem: nie ma firmy, dla której mogą szukać klientów, nie ma płatnika prowizji. Pracownicy pośredników dawnego Capital Partners a.s. trafiają do spółki Capitalquest, która ma wkład kapitału cypryjskiego (firma Arguento Limited). Capitalquest reprezentuje najpierw Radek Kumšta (dawniej manager w BFC Capital), a następnie Stanislav Bárta. Spółka zmienia nazwę na Global Markets Bohemia (wspiera działania Pavla Kocalki) w 2011 r., a potem na CQ Marketing. I faktycznie zajmuje się agresywnym marketingiem - razem ze spółką Felson w powstałą w lutym 2012 r. w Czechach - na rzecz cypryjskich platform forex. Jak doszło do współpracy firm? Tego niestety nie udało mi się ustalić. Być może dzięki kontaktom w ramach Stowarzyszenia Czesko-Cypryjskiego, w którym działa Kikis Treppides. Rodzina Treppides ma rozległe interesy, a jednym z nich jest spółka Safecap z prezesem Nicolasem Treppidesem. Safecap jest właścicielem rozlicznych platform forex: markets.com, trade.com, ecmarkets.com, goforex.com, finexo.com, forexyard.com, topoption.com. To market-maker na rynku forex, a więc broker, która sama tworzy rynek i wyznacza zasady. Jego partnerem i wsparciem jest spółka TradeFX, lider oprogramowania dla platform, należąca do portfela izraelskiego miliardera Teddy’ego Sagi.

Z wymienionych platform forex szczególnie handel na markets.com da się wkrótce we znaki polskim klientom. Czują się pokrzywdzeni i żądają zwrotu pieniędzy, zgłaszają sprawę KNF, UOKiK . Safecap odpowiada klientom przedsądową wersją pozwów o naruszenie dóbr osobistych. Przedstawiciel klientów informuje o groźbach KNF argumentując, że dla firmy która na reklamację odpowiada pozwami, nie powinno być miejsca na rynku regulowanym. Po długich 2-letnich negocjacjach dochodzi do zawarcia ugody, w ramach której klienci otrzymują zwrot 100% wkładu z nawiązką - ale z drugiej strony cypryjski Safecap występuje wobec przedstawiciela klientów (który nie dopuścił do związania ich wekslami in-blanco na kilkaset tys. zł. w przypadku naruszenia ustaleń ugody), z oskarżeniem z art. 212 kk. o naruszenie dóbr osobistych oraz pozwem cywilnym w tym samym zakresie. Safecap domaga się przeproszenia w Internecie oraz na łamach Gazety “Parkiet” pracowników, współpracowników, przedstawicieli i dyrektorów firmy. Co ciekawe w ramach taktyki procesowej prawnicy kancelarii SKS reprezentującej Safecap twierdzą, że Safecap Investments Ltd. nie ma nic wspólnego z Safecap Investments Poland Sp. z o.o. i nie ponosi odpowiedzialności za działania polskiej spółki wpisanej na listę ostrzeżeń. Na nic się zdaje tłumaczenie przedstawiciela, że obie spółki mają tą samą osobę za prezesa zarządu (Nicolas Treppides) oraz że Safecap Investments Ltd. posiada 100% udziałów w polskiej spółce zależnej, którą faktycznie kieruje, choć formalnie nie jest ona oddziałem. Na mocy wyroku białostockiego sądu I-instancji pełnomocnik klientów pokrzywdzonych w markets.com ma zapłacić koszty procesu oraz zamieścić przeprosiny w Internecie. Ponadto sąd ten przedstawicielowi klientów zamyka usta zakazując przypisywania firmie Safecap przestępstw w korespondencji kierowanej do organów nadzoru finansowego. Oskarżenie karne upada, zaś sprawa cywilna ma swój finał w apelacji. Sąd apelacyjny usuwa z żądanych przeprosin słowa o pracownikach, współpracownikach, przedstawicielach i dyrektorach pozostawiając do przeproszenia markę firmy, jednak wyrok jest wadliwy - z jednej strony sąd nakazuje umieszczenie w Internecie przeprosin, z drugiej zaś zakazuje umieszczania w Internecie czegokolwiek. Sądy obu instancji odrzucają żądanie przeprosin na łamach gazet. Kuriozalną decyzją sądu było zobowiązanie przedstawiciela klientów do umieszczenia przeprosin na stronie społeczności ForexPeaceArmy.com, w ramach której działa społecznościowy sąd amerykańskich traderów (Forex Traders Court). Gdy w tamtym okresie na FPA pojawiły się zarzuty wobec firmy, Safecap wysyłał groźby pod jej adresem .

Sprawa polskich klientów zbiega się w czasie z funkcjonowaniem firm agresywnego marketingu.
W lutym 2012r. powstaje polski oddział spółki Felson Limited (KRS 0000411428), jako agent inwestycyjny Safecap Investments Ltd. Spółką kieruje Jan Tavnicek, a Marcin Grzegorz Kokociński pełni rolę reprezentanta. Dla przypomnienia, tę samą rolę sprawował w Bohemia IZ. Czeskie nazwisko może być przekręcone - bliźniaczą spółką w Czechach i na Cyprze kieruje Jan Travnicek. Felson także utrzymuje współpracę z Globtrex , na bankierze do tej pory można znaleźć artykuły markowane obiema nazwami firm. Felson szybko zaczyna wykorzystywać metody czeskich kotłowni i zdobywa sobie złą opinię klientów i pracowników . Ale nawet fakt, że “polski oddział” Safecap Investments Ltd. - spółka zależna Safecap Investments Poland Sp. z o.o. (KRS 0000337017) ląduje na liście ostrzeżeń KNF we wrześniu 2013r, z zarzutem braku licencji KNF na wykonywanie usług pośrednictwa w zakresie obrotu instrumentami finansowymi, nie przeszkadza działać Felsonowi. KNF co prawda zgłasza sprawę Safecap prokuraturze, jednak zgłoszenie jest spóźnione o pół roku w stosunku do śledztwa w s. poszkodowanych klientów. Po wycofaniu przez klientów roszczeń śledztwo zostaje umorzone, a KNF usuwa Safecap Poland z listy ostrzeżeń . Polski “oddział” Safecap wchodzi w fazę likwidacji już w listopadzie 2013 r, aż do wykreślenia w 2017 r. Nieudolność prokuratury z perspektywy czasu wydaje się wręcz kosmiczna. Jakby od niechcenia tylko ciągnie się od 4 lat postępowanie UOKiK w sprawie Safecap Investments Ltd. Skutkiem tych działań na listę ostrzeżeń trafia także osoba fizyczna, pośrednik Marcin Jerzy P. (przypadkowa zbieżność imienia z aferą Amber Gold), który technicznie zarządzał środkami klientów Safecap, nie mając uprawnień maklerskich. Safecap zostaje ukarany w maju 2015 r. przez cypryjski nadzór, CySec, karą 168 tys. Euro, za łamanie prawa, po niemal dwuletniej kontroli i dochodzeniu. Niewykluczone więc, że to właśnie zgłoszenia klientów oraz kontakty z KNF doprowadziły w końcu do kontroli i do tej kary. Co ciekawe, nałożenie kary przez CySEC nie skutkuje wznowieniem polskiego śledztwa ani wtórnymi działaniami polskiego nadzoru finansowego. Jakby bez związku, ale w tym samym czasie cypryjska firma przechodzi nagłą restrukturyzację w wyniku której z właściciela markets.com Safecap staje się tzw. dostarczycielem płynności, zaś platforma markets.com zostaje powiązana z Playtech (holding Teddiego Sagi), który kontrolując Safecap staje się pełnym właścicielem markets.com. Jesienią 2015 r. dochodzi też do dość tajemniczego transferu części klientów Safecap do innego brokera forex, firmy Nuntius Brokerage, która posiada platformę keystock.com oraz keyoption.com. Likwidacja Felson następuje w 26.02.2016 , zgodnie z “uchwała nr 1 nadzwyczajnego zgromadzenia wspólników Felson Limited w Nikozji, Cypr z dnia 22.10.2015r”, co mniej więcej pokrywa się ze zmianami w Safecap. Nuntius jesienią 2016 roku został wpisany na listę ostrzeżeń KNF i jest na niej do tej pory - za prowadzenie działalności maklerskiej bez zezwolenia.

Zanim jednak dojdzie do tych faktów, powstaną kolejne kotłownie w tym samym modelu, co Felson. Dwie firmy z 2013 r. wiąże osoba Michała Marcina Kowalskiego. Pierwszą jest GKFX, który pojawił się na liście ostrzeżeń KNF od stycznia 2017 r., drugą jest firma, która wkrótce przyjmuje nazwę Gonoma Finance i staje się najgorętszym boiler room Warszawy. Gonoma wkrótce za prezesa zyskuje Pawła Ordona, ale właścicielem jest Pineal Limited na Cyprze. Nie udało mi się ustalić, kto wówczas za Pineal stał; w Czechach bliźniacza spółka Pineal ma za prezesa... Radka Pololanika - weterana Proficio, Bohemii IZ i kto wie ilu innych firm.

Na forach pojawia się jeszcze jedno czeskie nazwisko. Polscy pracownicy nie wspominają specjalnie polskiego zarządu firmy, ale wielokrotnie wymieniają Czecha, Lukasa N. Sam Lukas o swojej roli pisze: “Executive Director of Operations”, “Marketing Director” i wymienia obowiązki, istotne zadania w spółce. Ponadto ma za sobą “szlak bojowy” począwszy od pracy w BFC Capital poprzez Bohemia IZ, a skończywszy na Gonomie. To na pewno osoba o olbrzymim doświadczeniu w tym biznesie.

Jak działają kotłownie? Wykorzystują metodę “canvas, antisale, sale”, ale też kilka trików, by przyciągnąć klientów i zachęcić do wpłat. Są to metody, których rodowód sięga filmu “Boiler Room” (w Polsce “Ryzyko”). Jedna z nich to zachęta do dokonania małej wpłaty na próbę. Pierwsze transakcje klienta kończą się sukcesem i następnie jest zachęcany, by wpłacił większą kwotę i “rozwinął skrzydła”. Zapewne domyślacie się, że następnie jego inwestycje już nie są tak szczęśliwe i dochodzi do strat. Nie ma w tym nic dziwnego, jeśli przyjrzymy się, jak bardzo lewarowane są transakcje forex. A co się dzieje, gdy lewarowane pozycje idą w dół? Klienci są nakłaniani do obrony decyzji i dopłaty kapitału. W ten sposób straty rosną. Ale dla kotłowni ważna jest tylko prowizja, a nie los klienta. Druga metoda to zachęcanie na debiut akcji pewniaka. Po wpłacie okazuje się, że debiutu nie będzie, ale jest za to inna ciekawa oferta… waluty, surowce itp. walory forex - cokolwiek, byle by doszło do ryzykownej transakcji. Oczywiście według “doradców” to świetna okazja!

W sąsiedztwie pracownicy kotłowni zyskują miano “Wilków z Wall Street”, ale też są znani z niskiej kultury. Nie ma w tym nic dziwnego, przykład firmy temu sprzyja - przecież tu w dniu sprzedaży można zwymyślać klienta i wyżyć się na nim. Wiele wpisów na forach pracowników i klientów Gonomy nie tylko potwierdza charakter firmy, ale świadczy też o zamieszaniu, jakie spowodowała. Była identyfikowana z wieloma platformami forex, w tym np. z należącymi do Nuntiusa, oraz firmami brokerów, a także z innymi kotłowniami o identycznych metodach pracy. Wydaje się, że firmy nie tylko się znały, ale współpracowały ze sobą mimo konkurowania w tej samej branży, a część pracowników przechodziła od jednej do drugiej. Ponadto pracownicy dzwoniąc zwykle nie podawali nazwy firmy zatrudnienia, ale nazwę platformy, dla której chcieli zdobyć prowizję. Stąd wiele nazw, żadna nie będąca miejscem zatrudnienia, powodowało chaos w próbie ustalenia odpowiedzialności za straty.

Może dlatego Gonoma Finance nigdy nie zagościła na liście ostrzeżeń. Gdy wokół spółki robi się gorąco, zwija swoje podwoje: “Likwidator Gonoma Finance sp. z o.o. w likwidacji z siedzibą w Warszawie informuje, że Nadzwyczajne Zgromadzenie Wspólników w dniu 11.07.2016 r. podjęło uchwałę o rozwiązaniu Spółki. Wzywa się wierzycieli Spółki do zgłaszania swoich wierzytelności na adres spółki wskazany w KRS, w terminie 3 miesięcy od dnia ukazania się niniejszego ogłoszenia. “. Obecnie w KRS firma figuruje jako spółka w likwidacji.

Warto dodać, że wiele z nazw firm-kotłowni oraz brokerów w Polsce można znaleźć także w czeskich rejestrach handlowych. Co więcej, tu też nie brakuje osób, które pracowało w kilku z nich.

Za wielki sukces naszego KNF można uznać awans listy ostrzeżeń: dawniej ignorowana, obecnie obserwowana z uwagą; wpis na niej praktycznie zamyka drogę do klienta. To częściowo zasługa afery Amber Gold, która jest o wiele głośniejsza niż szereg innych firm z listy. Ale dostać się tam nie jest tak łatwo, o czym świadczy case Safecap jak i kolejny przypadek, zaś do wypadnięcia z listy wystarczy umorzenie dochodzenia, co przecież nie potwierdza, że firma działa uczciwie, jedynie, że zdaniem prokuratury nie naruszyła przepisów prawa karnego.

Link do następnego odcinka

piątek, 21 lipca 2017

Kotłownia (ang. boiler room) - firma kreująca gorącą atmosferę wokół wybranych instrumentów finansowych w celu osiągnięcia korzyści; stosuje psychologiczne triki, by skłonić klienta do zawarcia transakcji.

Link do odcinka 4

Pavel Kocalka, członek zarządu Capital Polska, powiązany z czeskim Capital Partners a.s. , wyjeżdża do Bułgarii. Możemy zobaczyć go na filmie, jako CEO spółki Global Markets Ltd.

Global Markets Ltd uzyskuje w Bułgarii licencję pośrednika finansowego. To kolejna kotłownia, o podobnej ofercie produktowej co Capital Partners a.s. Na poniższym wideo widzimy kotłownię w akcji sprzedażowej:

Zauważcie, że na sali nie ma ani jednego komputera dla “maklerów”, za to hałas potęgują dwa telewizory. Jedyne narzędzie to papier, na którym pracownicy wyładowują swoje emocje. Ten sam sposób stwarzania gorączki zakupów, hałasu imitującego biuro maklerskie stosowała Bohemia IZ i kilka kolejnych kotłowni. To ma być sugestia dla klientów po drugiej stronie połącznia: dzieje się, spiesz się z zakupami.

Global Markets próbuje rozszerzać swoją działalność na Polskę i Słowację. Swoim klientom proponuje bardzo wysokie prowizje, 2% za transakcje, wysokie opłaty, podobnie jak w Bułgarii. To element znany z Capital Partners, obliczony na szybkie wyciągnięcie kasy klienta w licznych transakcjach, tzw. churning. Spółka w Polsce zarejestrowana jest na Pavla Kocalke, w KRS razem Jordanemem Atanasowem Mołłowem.

Pracownicy na forach skarżą się na sposób działania firmy i zadziwiający sposób rekrutacji. Ponownie pojawiają się magiczne słowa: canvas, sale, antisale. obietnice wysokich płac i praca jak w call center. Ale nie to zwraca uwagę rekrutowanych osób. Przytoczę tu fragment linkowanego wpisu:

Są też pytania sprawdzające wiedzę o samej firmie. Jeśli nie znasz odpowiedzi na niektóre, to bądź spokojny - dostaniesz tę pracę. Jeśli jednak znałeś odpowiedzi napytania o firmie - nie dostaniesz tej pracy. Czemu? Jesteś zbyt dociekliwy i sprawdziłeś wszystkie dostępne informacje i tej firmie
A cały ten cyrk to jakby kopia scenariusza niezłego filmu pt. Boiler Room: - to link do trailera na YouTube: http://www.youtube.com/watch?v=PIK72ugklO0
Krótko mówiąc: Jakieś Bułgary sobie przyjeżdżają, okradają nasz kraj i wykorzystują naszych obywateli!

W Internecie po działalności Global Markets pozostały także wpisy poszkodowanych klientów i ślady po agresywnym marketingu.

Kariera Global Markets kończy się w lipcu 2014 roku, gdy bułgarski nadzór rozpoczyna procedurę odebrania licencji. Informuje o tym także polski KNF. Spółka próbuje się wywinąć stosując stary czeski trik - zmienia nazwę na Investments Brokers. Nie uchodzi to jednak uwagi nadzorcy i w lutym 2015 także nowa nazwa jest spalona, tym bardziej, że kojarzy się z nazwą innej, amerykańskiej spółki.

Ale to nie koniec historii Pavla Kocalki. Pavel odchodzi z Global Markets w 2012 roku i zakłada firmę KLV Consulting. Firma ta wkrótce staje się znane z tego, że … oferuje pomoc prawną klientom pokrzywdzonym przez kotłownie takie jak te działające dla Capital Partners a.s.! Pobiera przy tym bardzo wysokie opłaty “przygotowawcze”, “ekspertyzy” itp. Wkrótce Pavel formalnie przestaje być właścicielem i zostaje dyrektorem zarządzającym. Przyczyną są ciążące na nim egzekucje, które wkrótce doprowadziły do bankructwa osobistego. W 2016 r. Pavel Kocalka rezygnuje z pracy w KLV Consulting, by zacząć od początku tą samą działalność w ZPP Advisory, gdzie również obowiązują wysokie opłaty. Klienci nie kryją przy tym rozgoryczenia i żalu, gdyż pomoc dla nich wlecze się i jest nieskuteczna, a firma nie ma żadnej licencji prawniczej. Prawdopodobnie nie wiedzą, że po raz drugi wpadli na tego samego człowieka. Na forach internetowych Pavel daje się poznać jako osoba walcząca o swoje dobre imię - w ramach pracy w każdej z poprzednich firm.

Link do następnego odcinka

 
1 , 2 , 3
| < Styczeń 2019 > |
Pn Wt Śr Cz Pt So N
  1 2 3 4 5 6
7 8 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20
21 22 23 24 25 26 27
28 29 30 31      
Opinie na blogu nie stanowią rekomendacji inwestycyjnej.